Introdução
O crime de fraude e apropriação indevida está a tornar-se cada vez mais complexo, causando grandes prejuízos a indivíduos e à sociedade. Este artigo analisa a base legal, os elementos constitutivos do crime de fraude e apropriação indevida, e destaca os métodos comuns utilizados pelos criminosos para ajudar indivíduos e organizações a identificar e evitar tornarem-se vítimas. Embora a capacidade de carga de um vagão de comboio não esteja diretamente relacionada com o conteúdo do artigo, compreender a lei e os esquemas fraudulentos ajuda a proteger os ativos, o que equivale a proteger uma grande quantidade de mercadorias como num vagão de comboio.
Conteúdo Principal
Base Legal do Crime de Fraude e Apropriação Indevida
O Artigo 174 do Código Penal de 2015 (alterado e complementado em 2017) define claramente o crime de fraude e apropriação indevida, especificando as penas com base no valor dos bens apropriados e nas circunstâncias agravantes. As penas variam desde trabalhos comunitários até prisão perpétua, juntamente com multas e outras sanções adicionais.
Elementos Constitutivos do Crime de Fraude e Apropriação Indevida
O crime de fraude e apropriação indevida inclui os seguintes elementos constitutivos:
1. Aspeto Objetivo
- Ato Fraudulento: O agente utiliza métodos fraudulentos para se apropriar dos bens de outrem quando a vítima não tem consciência do ato fraudulento. O método fraudulento pode ser expresso através de palavras, documentos, ações…
- Ato de Apropriação: O ato de apropriação deve resultar de um ato fraudulento e causar prejuízos patrimoniais a outrem. O momento da consumação do crime é determinado a partir do momento em que o agente apreende os bens.
Diferença entre o crime de fraude e apropriação indevida e o crime de abuso de confiança para apropriação indevida: O ato fraudulento no crime de fraude ocorre antes da apropriação dos bens, enquanto no crime de abuso de confiança, o ato fraudulento ocorre depois de os bens terem sido recebidos legalmente.
2. Aspeto Subjetivo
O aspeto subjetivo do crime é o direito de propriedade de bens do Estado, de agências, de organizações e de indivíduos. Os bens podem ser materiais ou monetários.
3. Aspeto Mental
O crime é cometido com dolo direto. O criminoso está ciente de que as suas ações são perigosas para a sociedade, prevê as consequências e deseja que elas ocorram.
4. Sujeito do Crime
O sujeito do crime é qualquer pessoa com 16 anos ou mais com capacidade para ser responsabilizada criminalmente.
Situação Atual do Crime de Fraude e Apropriação Indevida em Portugal
A situação dos crimes de fraude e apropriação indébita em Portugal está a tornar-se cada vez mais complexa, com muitos métodos sofisticados, causando grandes perdas económicas e afetando a segurança e a ordem social. Algumas áreas onde a fraude ocorre frequentemente incluem:
- Bancos: Expressa-se através da hipoteca de mercadorias fictícias, da celebração de contratos económicos fictícios, do abuso de funções e poderes…
- Finanças: Utilização de documentos falsos de organizações internacionais, agências estatais para defraudar empréstimos de crédito, criação de empresas “fantasma” para pedir dinheiro emprestado…
- Imobiliário, valores mobiliários: Fraude para receber empréstimos hipotecários, venda de terrenos já hipotecados, fraude em projetos imobiliários…
- Exportação de mão de obra: Mediação ilegal de mão de obra, estabelecimento de empresas “fantasma”, publicidade falsa sobre empregos no estrangeiro…
- Mensagens de spam e redes sociais: Envio de mensagens de notificação de prémios falsos, apropriação de contas de redes sociais…
- Vishing: Falsificação de agências policiais, funcionários bancários para solicitar informações de contas, transferência de dinheiro…
- Marketing multinível: Mobilização de capital multinível, utilização do dinheiro dos subordinados para pagar aos superiores sem qualquer atividade comercial real.
Conclusão
O crime de fraude e apropriação indébita é comum com muitos métodos sofisticados. Dominar as regulamentações legais e identificar os métodos e esquemas dos criminosos é uma medida importante para proteger os ativos de indivíduos e organizações. As agências funcionais precisam de aumentar o trabalho de prevenção, combate e tratamento rigoroso de atos que violem a lei.
Ilustração de um criminoso enganando uma vítima para roubar seus bens.
Gráfico mostrando o aumento dos casos de fraude em Portugal nos últimos anos.
